การวางแผนมรดกเป็นกระบวนการที่สำคัญในการจัดการทรัพย์สินและการเงินเพื่อให้แน่ใจว่ามรดกจะถูกส่งต่อไปยังทายาทตามความต้องการของเจ้าของทรัพย์สิน การมีประกันชีวิตเป็นหนึ่งในเครื่องมือที่สำคัญในกระบวนการนี้เนื่องจากมีบทบาทในการป้องกันความเสี่ยงและสร้างความมั่นคงทางการเงินแก่ครอบครัวและผู้รับมรดก
การใช้ประกันชีวิ